W tej sekcji znajdziesz filmy oraz treści twórców Krypto-Narodu, dotyczące giełd, przepisów AML itp. Zaufane linki do poszczególnych giełd znajdziesz w sekcji Przydatne Strony.
Zanim jednak rozpoczniesz swoją przygodę z giełdami kryptowalut, zerknij proszę na zasady, który dla Ciebie przygotowaliśmy. Być może uchroni Cię to przed błędami, które mógłbyś popełnić.
DEKALOG MĄDREGO UŻYTKOWNIKA GIEŁDY
NIE TRZYMAJ ŚRODKÓW NA GIEŁDZIE – GIEŁDA KRYPTOWALUT TO NIE PORTFEL!
ZAWSZE UŻYWAJ DRUSTOPNIOWEJ WERYFIKACJI (2FA)!
STOSUJ SILNE HASŁA!
ZADBAJ O BEZPIECZEŃSTWO SWOJEGO E-MAILA! NIE UŻYWAJ JEDNEGO ADRESU DO WSZYSTKIEGO!
“KTO DŹWIGNIĄ WOJUJE, OD DŹWIGNI GINIE” – NIE UŻYWAJ DŹWIGNI JEŻELI NIE ROZUMIESZ JAK DZIAŁA!
UWAŻAJ NA FAŁSZYWE E-MAIL, ZAWSZE WERYFIKUJ ŹRÓDŁO POCHODZENIA – OSZUŚCI NIE ŚPIĄ!
JEŻELI JESTEŚ NA GRUPACH DISCORD/TELEGRAM TO UWAŻAJ NA WIADOMOŚCI OD FAŁSZYWYCH ADMINISTRATORÓW!
WYKONUJĄC WPŁATY I WYPŁATY SPRAWDŹ 5X ADRES ORA SIEĆ PO KTÓREJ PRZESYŁASZ!
W RAZIE WĄTPLIWOŚCI – PYTAJ SPOŁECZNOŚĆ I SZUKAJ INFORMACJI NA SPRAWDZONYCH GRUPACH!
GIEŁDY KRYPTOWALUT DZIELĄ SIĘ NA TE, KTÓRE BYŁY ZHAKOWANE I TE, KTORE BĘDĄ DLATEGO PATRZ PUNKT NR 1!
Giełda kryptowalut - co to jest ?
Giełdy kryptowalutowe odgrywają kluczową rolę w ekosystemie kryptowalut, zapewniając miejsce, w którym inwestorzy mogą kupować, sprzedawać i wymieniać różne cyfrowe aktywa. Służą one jako platformy handlowe, umożliwiając użytkownikom zakup i sprzedaż kryptowalut w oparciu o bieżące ceny rynkowe.
Giełdy kryptowalutowe umożliwiają inwestorom zarówno wymianę jednej kryptowaluty na inną, jak i wymianę kryptowalut na tradycyjne waluty fiat, takie jak dolar amerykański czy euro. Dzięki temu użytkownicy mają dużo możliwość par do wymian, zarządzania ryzykiem i korzystania z różnych strategii inwestycyjnych.
Ponadto, giełdy kryptowalutowe pełnią istotną rolę w ustalaniu cen kryptowalut. Poprzez agregowanie popytu i podaży, ustalają one wartość poszczególnych aktywów na podstawie obrotu na rynku. Wpływają również na płynność rynku, umożliwiając użytkownikom szybkie kupno lub sprzedaż cyfrowych aktywów.
Dodatkowo, giełdy kryptowalutowe często oferują zaawansowane narzędzia handlowe,takie jak handel spot, futuresy czy granie na dźwigni, umożliwiające bardziej zaawansowanym inwestorom realizację złożonych strategii inwestycyjnych.
Giełdy krypto-krypto i krypto-fiat
Giełdy krypto-krypto, jak sama nazwa wskazuje, umożliwiają handel między różnymi kryptowalutami. Przykładowo, na takiej giełdzie można wymienić swoje Bitcoiny na Ethereum, Ripple czy dowolną inną dostępną kryptowalutę. Przykładem takiej giełdy może być Binance, która oferuje szeroki wybór par kryptowalutowych do handlu.
Giełdy krypto-krypto są popularne wśród osób, które chcą dywersyfikować swoje portfolio kryptowalut. Niektóre z nich oferują handel setkami różnych kryptowalut, co pozwala użytkownikom na eksplorację mniej znanych, potencjalnie dochodowych altcoinów.
Giełdy krypto-fiat umożliwiają handel kryptowalutami za pomocą tradycyjnych walut, takich jak dolar, euro, funt, złotówka itp. Przykładem może być Coinbase, który oferuje handel między kryptowalutami a walutami fiat. Innym przykładem jest Bitstamp, który oferuje podobne usługi.
Giełdy krypto-fiat są kluczowe dla osób, które chcą zacząć swoją przygodę z kryptowalutami, ponieważ umożliwiają one zakup kryptowalut za pomocą tradycyjnych metod płatności, takich jak przelew bankowy czy karta kredytowa.
Wybór między giełdą krypto-krypto a giełdą krypto-fiat zależy od potrzeb indywidualnego użytkownika. Osoby, które dopiero zaczynają swoją przygodę z kryptowalutami, mogą preferować giełdy krypto-fiat, ponieważ oferują one prosty sposób na zakup kryptowalut. Z drugiej strony, doświadczeni inwestorzy, którzy chcą dywersyfikować swoje portfolio, mogą skorzystać z bogatej oferty giełd krypto-krypto.
Procedury AML i KYC
Procedury AML (Anti-Money Laundering) i KYC (Know Your Customer) odgrywają kluczową rolę w utrzymaniu stabilności i bezpieczeństwa giełd kryptowalutowych.
Historia upadku takich giełd jak Mt. Gox, Cryptopia czy Quadriga CX pokazuje, że giełdy kryptowalutowe mogą być podatne na różnego rodzaju ryzyka. Mt. Gox upadło po tym, jak hakerzy ukradli ogromne ilości Bitcoinów. Cryptopia upadła po serii cyberataków, które zniszczyły jej finansową zdolność do działania. Quadriga CX natomiast zbankrutowała, kiedy jej założyciel zmarł niespodziewanie, zabierając ze sobą klucze do kryptowalutowych portfeli firmy.
AML to zestaw procedur, praw i regulacji, które są zaprojektowane w celu zapobiegania praniu pieniędzy. KYC to podobny zestaw procedur, które firmy muszą stosować, aby weryfikować tożsamość swoich klientów.
W kontekście giełd kryptowalutowych, AML/KYC są kluczowe dla zapewnienia bezpieczeństwa i integralności operacji. Przez wdrożenie procedur KYC, giełdy mogą lepiej zrozumieć, z kim mają do czynienia, i tym samym zminimalizować ryzyko oszustwa. Procedury AML pomagają zapobiegać wykorzystywaniu giełd do prania brudnych pieniędzy.
Niemniej jednak, wprowadzenie procedur AML/KYC to nie tylko kwestia bezpieczeństwa. To również wymóg prawny w wielu jurysdykcjach. Wiele krajów wprowadziło przepisy, które zobowiązują giełdy kryptowalutowe do wdrożenia tych procedur w celu zapobiegania przestępczości finansowej.
Dla giełd kryptowalutowych, które chcą przetrwać i odnieść sukces w długim terminie, kluczowe będzie zarządzanie ryzykiem i zapewnienie zgodności z przepisami. Wprowadzenie solidnych procedur AML/KYC będzie tu miało kluczowe znaczenie.
Upadki giełd kryptowalutowych z przeszłości pokazują, jak ważne jest dla tych platform zarządzanie ryzykiem i zabezpieczanie się przed cyberatakami. Wprowadzenie procedur AML/KYC może pomóc w tym procesie, umożliwiając lepszą kontrolę nad transakcjami i klientami.
Podsumowując, AML/KYC to nie tylko kluczowe narzędzia do zwalczania przestępczości finansowej. Są one również niezbędnym elementem zarządzania ryzykiem dla giełd kryptowalutowych, które chcą przetrwać i odnieść sukces w długim terminie.
Największe upadki giełd kryptowalutowych
Na przestrzeni lat istniało wiele giełd kryptowalut, które z różnych powodów upadły. Poniżej przedstawiamy kilka znaczących i spektakularncy przypadków upadków giełd kryptowalutowych.
BitGrail: W lutym 2018 roku, włoska giełda kryptowalut BitGrail ogłosiła, że z jej platformy zniknęło 17 milionów Nano (XRB), co stanowiło około 187 milionów dolarów. Założyciel giełdy, Francesco Firano, próbował przekierować winę na samych deweloperów Nano, twierdząc, że to ich software był wadliwy. Deweloperzy Nano zaprzeczyli tym oskarżeniom, twierdząc, że to Firano próbował zatuszować swoje błędy. W rezultacie BitGrail upadło.
BTC-e: BTC-e, jedna z najstarszych giełd kryptowalut, została zamknięta przez amerykański Departament Sprawiedliwości (DOJ) w lipcu 2017 roku. Władze oskarżyły giełdę o “przeprowadzanie licznych transakcji dla cyberprzestępców na całym świecie” i “utrzymywanie sieci zorganizowanej przestępczości”.
CoinsMarkets: Ta niewielka giełda zniknęła z sieci bez ostrzeżenia w styczniu 2018 roku. Wszystkie środki klientów zostały utracone, a założyciele giełdy zniknęli. Zdarzenie to jest przypominane jako jeden z bardziej szokujących przypadków giełd kryptowalut znikających bez śladu.
Youbit: Południowokoreańska giełda kryptowalut, ogłosiła upadłość w grudniu 2017 roku po drugim w ciągu roku dużym włamaniu, w wyniku którego skradziono około 17% jej aktywów. Podejrzenia padły na północnokoreańskich hakerów.
Mt. Gox: Japońska giełda Mt. Gox była jedną z pierwszych i największych giełd kryptowalut na świecie. W 2014 roku ogłoszono, że z giełdy zniknęło około 850 000 Bitcoinów, co wówczas było równowartością około 460 milionów dolarów. Upadek Mt. Gox miał ogromny wpływ na rynek kryptowalut i jest do dziś uważany za jedną z największych katastrof w historii tej branży.
Cryptopia: Nowozelandzka giełda Cryptopia ogłosiła upadłość w maju 2019 roku po włamaniu, które miało miejsce na początku tego samego roku. Podczas ataku hakerzy ukradli kryptowaluty o wartości około 16 milionów dolarów. Mimo że giełda próbowała wznowić działalność po ataku, ostatecznie zdecydowano o jej zamknięciu i likwidacji.
Quadriga CX: Kanadyjska giełda Quadriga CX upadła w 2019 roku po śmierci jej założyciela, Geralda Cottena. Cotten był jedyną osobą, która miała dostęp do kluczy prywatnych do portfeli giełdy, co skutkowało utratą dostępu do około 190 milionów dolarów w kryptowalutach. To wydarzenie podkreśliło ryzyko związane z centralizacją kluczy prywatnych i brakiem odpowiednich procedur awaryjnych w niektórych giełdach kryptowalut.
Ryzyka ze strony regulatorów
Ryzyko regulacyjne odnosi się do potencjalnych problemów i strat, które mogą wyniknąć dla firmy w wyniku zmian w prawie i regulacjach lub w wyniku niezgodności z obowiązującymi przepisami. W kontekście giełd kryptowalutowych, takie ryzyko może obejmować różne aspekty, od przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i wymogów dotyczących poznania klienta (KYC), po regulacje dotyczące bezpieczeństwa i ochrony konsumentów.
Giełdy kryptowalutowe na całym świecie są coraz częściej regulowane przez lokalne organy regulacyjne. Przykładowo, w Stanach Zjednoczonych, giełdy kryptowalutowe muszą przestrzegać przepisów Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), a także innych federalnych i stanowych organów regulacyjnych.
Regulacje mogą wpływać na działalność giełd kryptowalutowych na wiele sposobów. Mogą na przykład narzucić wymogi dotyczące bezpieczeństwa, które giełdy muszą spełnić, aby chronić środki swoich użytkowników. Mogą również wymagać, aby giełdy przestrzegały przepisów AML i KYC, co oznacza, że muszą weryfikować tożsamość swoich użytkowników i monitorować transakcje, aby zapobiec praniu pieniędzy.
Jest kilka sposobów, w jaki giełdy kryptowalutowe mogą zarządzać ryzykiem regulacyjnym. Po pierwsze, muszą one śledzić zmiany w prawie i regulacjach na wszystkich rynkach, na których działają. To oznacza, że muszą mieć na pokładzie ekspertów prawniczych, którzy są na bieżąco z najnowszymi zmianami w przepisach.
Po drugie, giełdy muszą być proaktywne w zapewnianiu zgodności z prawem. To może obejmować przeprowadzanie regularnych audytów, szkolenie personelu w zakresie przepisów AML/KYC oraz wprowadzanie procedur, które zapewniają bezpieczeństwo środków klientów.
Podsumowując, ryzyko regulacyjne jest jednym z kluczowych wyzwań, przed którymi stoją giełdy kryptowalutowe. Zarządzanie tym ryzykiem wymaga ciągłego monitorowania zmian w prawie i regulacjach oraz wdrożenia odpowiednich procedur i systemów, które zapewniają zgodność z tymi przepisami.